Loach nasceu em Londres, e estudou filosofia na University College, de Londres, pretendendo seguir carreira no jornalismo. Ingressou na BBC, onde trabalhou como pesquisador para Sue Lawley e Robinson Anne. Loach começou a dirigir filmes, em 1996, enquanto trabalhava no programa Granada TV. Ele passou a dirigir vários episódios de Coronation Street, em 2000, e posteriormente dirigiu episódios de Footballers 'Wives, Bad Girls, Waterloo Road, Shameless, HolbyBlue e Hotel Babylon.

Seu primeiro longa-metragem Oranges and Sunshine foi lançado em 01 de abril de 2011.